Проект стоматологического кабинета типовой с описанием. С чего начать и как открыть свой стоматологический кабинет? Как открыть свою стоматологическую клинику с нуля
Не секрет, что количество людей, обслуживающихся в государственных стоматологических поликлиниках, постоянно сокращается. Все более востребованы частные клиники, предоставляющие стоматологические услуги на высоком уровне.
Именно поэтому одним из популярнейших направлений бизнеса сейчас становится частная стоматологическая практика .
Одной из важнейших составляющих успешного старта стоматологического кабинета является тщательное составление продуманного во всех деталях бизнес-плана. Только с ним можно учесть все нюансы предприятия, достаточно быстро открыться и далее успешно вести собственный бизнес.
Особенности организации
Прежде всего, нужно знать некоторые особенности ведения собственного дела в сфере оказания стоматологических услуг. Это поможет сориентироваться и выбрать верную модель бизнеса, с которой согласовываются все шаги и план открытия.
Одной из особенностей является практически постоянно высокий спрос на стоматологические услуги. Как показывают исследования, состоятельные люди из врачей всех специальностей чаще всего обращаются за помощью именно к стоматологу.
Причем около половины пациентов предпочитают обслуживаться в частных уютных кабинетах .
Даже в условиях достаточно жесткой конкуренции это позволяет рассматривать этот вид бизнеса, как один из наиболее привлекательных в смысле успешной работы и получения прибылей.
Кабинет или клиника?
Наиболее востребованными среди основной массы населения являются именно небольшие частные кабинеты , в которых оказывают наиболее популярные стоматологические услуги. Обычно они располагаются в жилых домах на первом этаже, занимая собой одну-две квартиры.
Безусловно, помещения необходимо подготовить в полном соответствии с требованиями. Перечень услуг здесь значительно меньше , чем в крупных клиниках. Это связано со многими факторами:
- ориентирование на определенную категорию клиентов;
- невозможность установки большого количества сложного оборудования из-за нехватки места, персонала, слишком больших начальных затрат;
- сложность организации работы и многое другое.
Бизнес-модель, как предшествующее исследование
Для начала необходимо сказать о некоторых сложностях, которые могут возникнуть в связи с открытием кабинета профессиональным стоматологом и непрофессионалом-предпринимателем.
- В том случае, когда владельцем будущего бизнеса является специалист
, он детально прорабатывает все детали и элементы самого лечебного процесса. При этом оставляя «за кадром» другие насущные вопросы – маркетинга, ведения бухгалтерской и остальной документации, найм персонала, автоматизация и прочее.
Здесь оказание стоматологических услуг будет действительно на высоком уровне. Однако, скорее всего, ожидаемого потока клиентов не будет, ведь для их привлечения необходима грамотная реклама и многое другое. Даже в лучшую клинику люди не придут, если не будут о ней знать.
- В другом варианте, если стоматологический кабинет открывает предприниматель
, не являющийся сам специалистом в области стоматологии, довольно часто наблюдается совсем иная картина. Все вопросы, связанные непосредственно с лечебным процессом, включая ценообразование и перечень услуг, обычно решает нанятый врач.
Однако это совершенно неправильно, ведь тогда может образоваться несоответствие уровня цен и списка самих услуг выбранной модели.
Из выше сказанного следует, что обе стороны этого бизнеса – непосредственно лечебная и административная – должны обязательно рассматриваться в тесной связи.
Несоответствие уровня цен той нише на рынке, которая была выбрана для проработки бизнес-плана, не позволит сделать бизнес окупаемым и, тем более, прибыльным, даже при наличии большого числа клиентов.
Рабочий день кресла
Обязательно нужно рассказать об еще одной особенности частной стоматологии – длительности и непрерывности эксплуатации оборудования . Простаивать кресло может только в момент проведения обязательной дезинфекции. Все остальное время оно должно работать.
Именно в этом состоит главная трудность и основная задача .
Владелец должен обеспечить ежедневную и непрерывную (на протяжении 12-часового дня) работу оборудования и, соответственно, загрузку врачей.
Что потребуется для открытия?
Существует несколько обязательных моментов , которые нужно учесть при открытии стоматологического кабинета. Именно с них, после разработки общей модели и нужно будет начать.
Помещение
Первое, что потребуется – подходящее помещение для частного кабинета по оказанию стоматологических услуг.
Есть два варианта – его аренда или покупка . Менее затратным, особенно на первом этапе считается первый вариант – аренда.
Однако в этом случае владелец бизнеса рискует быть зависимым от решений и капризов арендодателя. В любой момент владелец помещения может захотеть разорвать договор, чтобы выгодно продать свою собственность.
К тому же, в долгосрочной перспективе аренда является более затратной . Ведь помимо всех текущих расходов, необходимо будет также оплачивать аренду, стоимость которой довольно высока.
Имея помещение в собственности, предприниматель может не беспокоиться о его потере. Плюс ко всему, нет необходимости включать в смету дополнительные ежемесячные расходы.
При поиске помещения нужно:
- ориентироваться на круг возможных клиентов . Чаще всего люди обращаются в медучреждения, которые находятся в непосредственной близости от их места проживания. Крупные спальные районы – идеальный вариант для небольшого стоматологического кабинета;
- также необходимо учитывать требования, которые по законодательству предъявляются к подобного рода помещениям
. Для частного кабинета с одним рабочим креслом – это не менее 14 м 2 . Причем дополняются эти метры также холлом и санузлом.
То есть, в итоге выходит около 30 м 2 с учетом примерно 5 на санузел и 10 на холл. При оборудовании дополнительных рабочих мест, на каждое последующее следует добавить еще 7 м 2 .
Регистрация и лицензирование
Стоматологические услуги подлежат обязательному лицензированию . Лицензия может быть выдана юридическому лицу при наличии соответствующих сертификатов на установленное оборудование, а также используемые в работе материалы.
Если предприниматель является специалистом в этой области и предполагает сам осуществлять медицинские манипуляции, то следует оформлять ИП (индивидуальный предприниматель) и собственную лицензию. В противном же случае подойдет регистрации ООО, а лицензии будут оформляться на сотрудников-специалистов.
Кроме того, необходима регистрация в пенсионном фонде, налоговой инспекции, заведение книги учета доходов и расходов.
Потребуется открытие счета нового предприятия и заказ печати. Дополнительно следует предусмотреть покупку, регистрацию и обслуживание кассового аппарата, а также договор со специалистом по обслуживанию.
Какие наиболее частые ошибки встречаются при открытии стоматологической клиники, смотрите на видео:
Оборудование
Одна из наиболее существенных статей будущих расходов – покупка, установка и настройка необходимого оборудования. Для кабинета с одним рабочим местом потребуется:
- само стоматологическое кресло;
- автоклав для проведения стерилизации инструментов;
- комплект инструментов;
- необходимое для протезирования оборудование.
В этот список можно включать и дополнительные пункты, которые будут соответствовать тому перечню услуг, который будет оказывать предприятие.
Персонал
При подборе персонала и согласовании его количества необходимо исходить из существующих норм работы врачей . Рабочий день каждого врача не может быть больше 6 часов.
Соответственно, чтобы кабинет работал семь дней в неделю по двенадцать часов, необходимо не менее трех специалистов.
Дополнительно потребуется нанимать квалифицированный младший – медсестер для каждого из врачей, санитаров для уборки, а также административный персонал.
Техника и мебель
Здесь работы не так много. Потребуется лишь самое необходимое – стулья, компьютерный стол, диван и несколько кресел, а также большой шкаф и несколько поменьше.
Техника также не отличается особым разнообразием – уже упомянутый кассовый аппарат, компьютер, холодильник для хранения медикаментов и материалов.
Пример финансового планирования
Большинство того, что входит в сам бизнес-план мы уже успели рассмотреть. Теперь нужно лишь провести подсчет всего необходимого по пунктам.
Стоимость будет указана в долларах, так как большинство цен оговариваются именно в этой валюте .
Помещение:
В расчеты следует включить в первую очередь оплату самого помещения. Если это аренда , то от 150 – 200 долларов за один метр квадратный в отдаленных районах или около 500 долларов в центре.
При покупке – около 3000–4000 долларов также за один квадратный метр.
Специфика стоматологических услуг требует также соответствующего ремонта и переоборудования для подключения кресла к водопроводу и канализации, а также электросети. Для этого потребуется около 150 долларов за один метр.
Оборудование:
- Стоматологическая установка в зависимости от уровня и производителя – от 10 до 15 тысяч долларов.
- Комплект инструментов – около 1,5–2 тысяч.
- Оборудование для протезирования – от 17 до 25 тысяч.
- Расходные материалы – около 2–2,5 тысяч долларов ежемесячно.
- Бюджетный вариант рентген-установки – около 15 000 долларов.
Лицензия: д ля каждого вида деятельности в данном случае примерная стоимость лицензии составит в среднем 1300 долларов.
Персонал:
Зарплата санитара – от 3000 рублей, а медсестер – от 6–7 тысяч.
Отдельно стоит вопрос оплаты труда высококвалифицированных специалистов. Обычно в случае небольшого стоматологического кабинета врач получает ежемесячно около 2–2,5 минимальных окладов, а дополнительно от 15 до 25–30% комиссионных, которые рассчитываются с учетом выполненной работы.
Текущие расходы: помимо зарплат сотрудников, ежемесячные расходы будут включать покупку расходных материалов, в частности, пломбировочных, а также оплату аренды и коммунальных услуг. Не следует забывать также и про налоги.
Прейскурант: э то, собственно, статья доходов. Необходимо просчитать стоимость каждого вида оказываемых услуг с учетом ценовой политики конкурентов. Ваши цены должны быть примерно на уровне с ними или чуть ниже.
В итоге получается, что для открытия стоматологического кабинета потребуются довольно большие затраты – первоначально не менее 300–400 тысяч рублей. При увеличении масштаба эта сумма вырастет.
Данный проект предусматривает развитие услуг и продвижения данной стоматологической клиники на уже сложившемся рынке.
Из всего вышесказанного следует, что цель данного проекта - изучить механизмы бизнес-планирования в экономической деятельности предприятия.и разработка бизнес-плана стоматологической клиники.
Задачи проекта:
- изучить литературные источники;
- дать характеристику бизнес-плана, его значение;
- проанализировать бизнес-планирование с точки зрения значимости для ведения экономической деятельности предприятия.
Поликлиника будет включать в себя следующие услуги:
- терапевтическая стоматология;
- ортопедическая стоматология;
- детская стоматология;
Пропускная способность клиники:
- 60 человек в более нагруженный день.
Стоматологическая клиника добьется успеха среди своих потенциальных клиентов благодаря своим преимуществам перед конкурентами:
- большой диапазон цен;
- возможность держать цены ниже, чем у конкурентов;
- высококвалифицированный подготовленный персонал;
- высокое качество предоставляемых услуг;
- использование новейших современных технологий в сфере стоматологии;
- обслуживание по карточкам;
- предоставление скидок.
Сумма первоначальных инвестиций - 6 203 400 рублей.
Точка безубыточности - 4 месяца.
Срок окупаемости - 25 месяцев.
Средняя ежемесячная прибыль - 242 306 рублей.
2. Описание бизнеса, продукта или услуги
Во всём цивилизованном мире всё более бурно развивается система частных клиник, куда переходят работать лучшие врачи. Частная клиника - один из самых рентабельных и быстрорастущих видов бизнеса. С глобальным год от года ухудшением экологии численность потенциальных пациентов все увеличивается, с ростом уровня жизни тратить на свое здоровье россияне готовы все больше и больше.
Из самых перспективных направлений инвестиций в медицину можно назвать вложения в стоматологическую, венерологическую, геронтологическую, наркологическую клинику.
Основным назначением клиники является амбулаторное лечебно-профилактическое обслуживание населения.
Здание клиники имеет следующие отделения :
- терапевтическая стоматология;
- ортопедическая стоматология;
- детская стоматология;
Пропускная способность клиники :
- 30-50 человек в рабочую смену;
- 60 человек в более нагруженный день
Поликлиника расположена в центре города, имеет привлекательный вид, достаточно благоустроена, положительной чертой является хорошо развитая транспортная сеть.
Наличие в Клинике автономных стоматологических кабинетов (без сдвоенных кресел), кабинета хирургической стоматологии с предоперационной и стерилизационной, диагностического кабинета рентгенологического и радиовизиографического исследования позволяет в полном объеме оказывать все виды стоматологической помощи. В Клинике выдержаны необходимые санитарно-гигиенические требования, предъявляемые к современным лечебным учреждениям. Все это было создано после обобщения и анализа работы многих зарубежных и лучших отечественных клиник.
По стандарту размеры кабинетов (на примере лечебного кабинета):
- длина - 11м;
- глубина - 6м;
- высота - 3,5м;
- площадь - 66 м.кв;
- кубатура - 231 м.куб.
В кабинете находится:
- стоматологические кресла, стоматологические установки;
- канцелярский стол, шкафчик с медикаментами;
- стол для размещения стерильных инструментов;
- столик для медикаментов и пломбировочных материалов;
- стерилизационные установки;
- 2 раковины для мытья рук и инструментов;
Отдельно следует отметить коллектив специалистов клиники, он весьма солиден и в то же время молод. Достоинством специалистов Клиники является то, что помимо консультативной помощи они ведут и лечебную работу. Уровень оказываемой помощи уходит далеко за пределы лечения, удаления или протезирования зуба (зубов): нарушение прикуса и окклюзии, патология мышц челюстно-лицевой области (бруксизм), изменения в височном суставе (дисфункция), сложные случаи протезирования беззубых челюстей, челюстная хирургия, сложные случаи дентальной имплантации и другие виды высококвалифицированной помощи. При сложных случаях проводится совместная консультация специалистов с составлением полного плана лечения и протезирования.
Значительное внимание в клинике уделяется предупреждению перекрестной инфекции. Это одна из актуальных проблем современной медицины и особенно стоматологии. Пациенты Клиники полностью защищены от инфицирования. Стерилизационная оснащена новейшими приборами и оборудованием, обеспечивающим полное обеззараживание всего инструментария с ультразвуковой обработкой, включая стоматологические наконечники и приборы ассистента. Клиника использует только одноразовый сертифицированный расходный материал.
В целом условия труда врачей можно признать удовлетворительными. Положительным аспектом является то, что все отделения расположены в одном здании. Близость автомагистрали с одной стороны создает условия для связи с населением, но с другой стороны является источником пылевых и шумовых эффектов. Поэтому можно рекомендовать увеличить процент озеленения территории участка.
В условиях рыночных отношений стоматология оказалась в весьма непривычных для себя обстоятельствах, главное из которых - необходимость привлечения и постоянного расширения круга пациентов.
3. Описание рынка сбыта
Вхождение фирмы на рынок
На сегодняшний день потребности клиентов на рынке стоматологических поликлиник удовлетворяются в основном за счет поликлиник «Дантист» и «32» - 46%. Наша фирма предполагает выходить на рынок с ценой предоставления услуг ниже цены этих конкурентов (около 800 рублей). Это позволит несколько потеснить эти стоматологические поликлиники. Однако могут существовать следующие проблемы вступления на рынок:
- барьер мощности предприятия;
- широкая известность стоматологий «Дантист» и «32» и относительно малая известность нашей поликлиники на рынке оказания медицинских услуг в сфере стоматологии.
Пути решения этих проблем в агрессивной маркетинговой стратегии и тактики. По данным исследовательской компании «Невада-плюс», в таблице 6 приведены сравнительные характеристики по факторам конкурентоспособности. Каждый фактор в таблице получает оценку от 0 (наиболее слабые позиции) до 5 (доминирующие позиции). Для проведения экспертной оценки исследовательской компанией была сформирована группа из наиболее квалифицированных работников фирмы.
4. Продажи и маркетинг
В стоматологии работают 5 зубных врачей (2 - первой категории, 3 - второй категории).
- Гибкое ценообразование
С целью обеспечения клинического приема врачами всех уровней подготовки введено несколько уровней расценок на определенные виды протезирования и лечения. Расценки на протезирование на платном приеме могут быть или ниже или выше рыночных - в зависимости от лояльности потребителей, предоставляемого сервиса, образа товара. Этот принцип используют фирмы, имеющие конкурентов.
- Индивидуальный контакт с пациентом .
В современных условиях возрастает потребность в соблюдении норм и правил этики и деонтологии, повышении уровня культуры врачебного приема. Субъективные взаимоотношения сотрудников, психологический климат в коллективе, умение врача установить контакт с пациентом - немаловажные составляющие общего успеха любой клиники.
- Выгодное месторасположение.
Стоматология располагается на пересечении основных транспортных коммуникаций, рядом с остановками общественного транспорта; возле здания оборудована стоянка для автомобилей персонала и пациентов, что облегчает посещение клиники жителям как города, так и его пригородов.
- Благоприятные условия для продажи услуг.
Вся обстановка стоматологической клиники воздействует на подсознание пациентов. Чтобы получить положительный эффект, посетителям необходимо обеспечить уют, покой, доброжелательное отношение. Для достижения этих целей в стоматологии проведен капитальный ремонт помещений, большое внимание уделяется подбору медицинского персонала.
- Ориентация на потребителя, его запросы и пожелания.
Учитывая специфику деятельности стоматологии, для увеличения потока пациентов введен график работы клиники с 9-00 до 19-00; введены консультативный прием и прием по субботам; открыт рентгенологический кабинет, организована круглогодичная работа ортопедического отделения. Сотрудники стоматологии продолжают клиническую работу (по желанию), находясь в отпусках, что положительно отражается на показателях работы. Кроме того, значительно укорачивается период набора работ после выхода сотрудников из отпусков, в отпускной период не прекращается поток пациентов, они не уходят в другие стоматологические учреждения.
5. План производства
Основное оборудование, необходимое для организации работы стоматологической клиники
Наименование | Количество | Цена за 1 шт. | Обшая сумма |
Стоматологическое кресло и установка | 5 | 600 000 | 3 000 000 |
Визиограф | 1 | 427 000 | 427 000 |
Стул врача | 5 | 18 000 | 90 000 |
Набор инструментов стоматолога | 5 | 40 000 | 200 000 |
Автоклав | 5 | 90 000 | 450 000 |
Холодильник | 5 | 12 000 | 60 000 |
Компрессор | 5 | 29 000 | 145 000 |
Комплект мебели Arkodor | 5 | 75 000 | 375 000 |
Ресепшн | 1 | 40 000 | 40 000 |
Шкаф для одежды | 4 | 10 000 | 40 000 |
Диван | 2 | 20 000 | 40 000 |
Столик журнальный | 2 | 3 000 | 6 000 |
Стул офисный | 12 | 2 200 | 26 400 |
Стартовый комплект расходников | 1 | 50 000 | 50 000 |
Система сигнализации | 1 | 15 000 | 15 000 |
Система вентиляции | 1 | 50 000 | 50 000 |
Кулер с водой | 1 | 3 000 | 3 000 |
Телевизор | 1 | 15 000 | 15 000 |
Компьютер с ПО | 1 | 25 000 | 25 000 |
Итого: | 5 057 400 |
6. Организационная структура
Стоимость регистрации ООО - 12 000 рублей.
Для осуществления производственной деятельности ООО требуется:
- Стоматолог - 5 человек; Высшее образование, стаж работы 5 лет, рекомендации.
- Медсестра - 3 человека, медицинское образование или специальные курсы, стаж работы более 1 года.
- Санитарка - 4 человека. Среднеспециальное образование, опыт работы не менее двух лет,
- Администратор - 3 человек. Среднеспециальное образование, опыт работы не менее двух лет, характеристики, приятная внешность, умение общаться с людьми.
- Бухгалтер - 1 человек. Высшее образование, стаж работы не менее 5 лет, на самостоятельный баланс.
- Уборщица - 1 человек, без вредных привычек не старше 55 лет.
Основными функциями директора являются:
- Разработка стратегий развития организации;
- Анализ внешней среды (контроль рынка сырья, конкурентов, новых технологий);
- Осуществляет организацию работы бухгалтера и администратора;
- Осуществляет выплату зарплаты.
Бухгалтер ведёт бухгалтерский учет фирмы, подготавливает финансовые отчеты.
Частная медицинская практика делится на три класса: высший (многопрофильные центры), средний (клиники), эконом (стоматологические кабинеты). Они отличаются масштабами помещения, спектром услуг, стоимостью, оснащенностью и финансовыми возможностями клиентов.
Для информации! Как показывает практика, средняя прибыль за месяц в небольшой клинике — 40 000 — 50 000 $. Стоматологический кабинет может иметь выручку за такой же период, не менее 15-20 000 $. Но указанные финансовые возможности доступны не всем частным учреждениям, а только тем, кто ведет продуманную и правильную финансовую деятельность, ориентируясь на потребности клиентов.
Во время внедрения в жизнь проекта по открытию стоматологического кабинета, главное, учесть все детали и обратить внимание на важные нюансы.
Что лучше: открыть или купить стоматологический кабинет
Начинать с нуля гораздо сложнее, потому что приходится продумывать все до мелочей, чтобы в дальнейшем избежать серьёзных проблем.
Можно купить готовый бизнес, где стоматологический кабинет уже «раскручен», с клиентской базой, зубоврачебной аппаратурой, возможно и персонал. Но стоит задуматься, по какой причине он продается? Не рентабелен или проблемы с контролирующими госорганами, или недостаточный клиентский поток. В таком случае лучше сначала взвесить все за и против, и принимать решение о покупке.
Приобрести готовый проект не так сложно, как открыть самому. Достаточно иметь определенную сумму, уметь разбираться в учредительных и финансовых документах, давать правильно оценить рентабельность проекта.
Важно знать! Готовый бизнес обойдется дороже, чем открываемый «с нуля». Это связано с тем, что продавец выставляет цену, стараясь не прогадать и получить прибыль от продажи по максимуму. А открывая стоматологический кабинет самостоятельно, можно сэкономить на ремонте (используя линолеум, а не напольную плитку), зубоврачебной аппаратуре (предпочитая отечественного производителя), мебели. Начиная проект самостоятельно, делаешь все «под себя» и дополнительно получаешь неоспоримый опыт, который будет основой дальнейшей финансовой деятельности и правильным ведением дел.
Как открыть стоматологический кабинет и на что обратить внимание
Задумываясь об открытии бизнеса, ответьте на три главных вопроса:
- Какие именно услуги будут предоставляться (перечень, оценка возможностей).
- Как будет осуществляться бизнес (помещение, месторасположение, оснащенность кабинета и прочее).
- Для кого предназначаются услуги (клиенты с какими финансовыми возможностями будут обслуживаться).
После четкого понимания своих целей и желаний, можно приступать к их осуществлению, руководствуясь собственными знаниями и интуицией.
Для начала необходимо определить финансовые возможности (инвестиции), исходя из которых будет строиться проект и приступать к его поэтапному воплощению в жизнь.
Уважаемые посетители ниже представлен пример бизнес-плана стоматологического кабинета с экономическими расчетами. Расчеты и сам документ подготовлены специалистами с экономическим образованием и большим опытом работы в составлении аналогичных документов. Все расчет сделаны с помощью программного продукта Excel и могут быть легко адаптированы для ваших расчетов. Для этого вам достаточно сохранить их себе на диск и подставить свои данные.
В случае возникновения вопросов вы всегда можете задать их в группе вконтакте, в комментариях внизу текста либо отправив письмо на e-mail.
Резюме
Цель - организация стоматологического кабинета в городе с населением свыше 300 000 человек.
В рамках проекта планируется открытие опытным стоматологом, работающим по найму, собственного стоматологического кабинета, который будет расположен на первом этаже офисного знания в новом спальном районе города.
Инициатор проекта
Кабинет организуется специалистом в это области, который имеет медицинское образование и стаж работы более 7 лет. Открытие собственного бизнеса подкреплено наработанной клиентской базой и желанием расширить свой доход за счет найма дополнительных сотрудников. Несмотря на возможность открыть стоматологический кабинет на базе ИП, учитывая все финансовые риски предпочтение отдается организации ООО.
Объем инвестиций
В рамках инвестиционного проекта потребуется вложить 5 900 тыс. руб. Определенная часть расходов на открытие бизнеса (32%) будет покрыта за счет собственных накоплений в размере 1 900 000 рублей, основная часть - за счет привлечения банковских кредитов под залог приобретаемой недвижимости и оборудования в общей сумме 4 000 000 рублей.
Показатели эффективности проекта
Основные показатели эффективности инвестиционного проекта открытия стоматологического кабинета:
- IRR (учетная ставка доходности проекта) - 26,8% годовых;
- Средневзвешенная стоимость капитала - 15,4% годовых;
- Срок окупаемости без учета дисконтирования - 5 лет;
- Срок полного возврата инвестиций (с учетом дисонтирования) - 6,8 лет;
- NPV - 1 741 тыс. руб.
Ставка дисконтирования при расчете не применялась ввиду коротких сроков окупаемости проекта.
В Н И М А Н И Е!!!
Практика показывает, что заказав бизнес-план у специалистов вы сэкономите время, увеличите качество готового документа в 4-5 раз и увеличите шансы на получение инвестиций в 3 раза.
Инвестиционный план
Объем инвестиций
Стоматологический кабинет подлежит обязательному лицензированию, при котором требуется получить разрешительные документы от СЭС, пожарного надзора и Роспотребнадзора на конкретное помещение. В случае переезда из арендуемого помещения - процедуру лицензирования необходимо будет повторять. Учитывая значительные расходы на проведение ремонта и риски расторжения договора аренды - предпочтение отдается приобретению недвижимости в собственность.
В рамках проекта планируется на кредитные ресурсы приобрести нежилое помещение общей площадью 64 кв.м, которое будет использовано под организацию двух рабочих мест стоматологов, рабочее место протезиста, зоны ожидания и подсобных помещений. Здание находится в новом спальном микрорайоне, стоимость помещения - в среднем ценовом диапазоне (50 тысяч рублей за кв. м.).
Помимо затрат на приобретение недвижимости, существенной статьей расходов на организацию стоматологического кабинета будет организация рабочих мест специалистов - приобретение стоматологических установок, комплекта оборудования и первоначальная закупка расходных материалов.
Стандартный комплект для организации одного рабочего места стоматолога состоит из следующего оборудования:
- стоматологическая установка («кресло»);
- автоклав и сухожаровой шкаф для обработки инструментов;
- шкаф и тумба для хранения инструментов и материалов;
- набор инструментов;
- бактерицидные лампы;
- аптечка первой медицинской помощи.
Ниже представлен план работ по организации нового стоматологического кабинета:
Стоимость организации рабочего места стоматолога зависит от фирмы-производителя и находится в широком ценовом диапазоне от 250 000 до 1 200 000 рублей. Для расчета данного проекта примем усредненный показатель - 700 000 рублей.
Для экономии денежных средств и квадратных метров площади в помещении не планируется выделять отдельный рентген-кабинет. Вместо него планируется использование портативного рентгена, который можно перемещать из одного кабинета стоматолога в другой. Цены на подобного типа оборудование начинаются от 60 000 рублей.
Дополнительно необходимо будет приобрести оборудование для зоны ожидания, рабочего места администратора и кабинета протезиста, установить систему вентиляции и кондиционирования, пожарно-охранную сигнализацию. Для оформления фасада помещения планируется изготовление вывески с подсветкой.
Совокупный размер инвестиционных расходов и их уплата по месяцам представлены в таблице ниже:
Цель инвестиций | 1 мес. | 2 мес. | 3 мес. | ИТОГО |
---|---|---|---|---|
Приобретение недвижимости | 3 200 000 | 3 200 000 | ||
Ремонт помещения | 225 000 | 225 000 | 450 000 | |
Устройство вентиляции | 70 000 | 70 000 | ||
Установка охранно-пожарной сигнализации | 50 000 | 50 000 | ||
Регистрациия ООО, изготовление печати, открытие расчетного счета | 20 000 | 20 000 | ||
Приобретение оборудования | 800 000 | 800 000 | 1 600 000 | |
Приобретение мебели | 190 000 | 190 000 | ||
Приобретение кассового аппарата | 10 000 | 10 000 | ||
Получение лицензии | 60 000 | 60 000 | ||
Приобретение расходных материалов | 200 000 | 200 000 | ||
Изготовление вывески | 25 000 | 25 000 | ||
Создание сайта | 5 000 | 5 000 | ||
Изготовление и размещение рекламы | 20 000 | 20 000 | ||
ИТОГО | 3 515 000 | 1 025 000 | 1 360 000 | 5 900 000 |
Маркетинговый план
Местоположение
Стоматологический кабинет будет размещаться в новом спальном районе города, с большим количеством новостроек (в том числе, элитного жилья), поэтому при выстраивании ценовой политики будем ориентировать на средний сегмент потребителей.
Предоставляемые услуги
Перечень планируемых к предоставлению услуг:
- лечение кариеса;
- удаление и протезирование зубов;
- рентгенография при помощи мобильного рентген-аппарата;
- эстетическая стоматология, отбеливание зубов.
Режим работы
Режим работы кабинета: с 9.00 до 21.00 без выходных.
Цены на услуги
Цены на стоматологические услуги варьируются в зависимости от вида работ и качества используемых материалов от 1,5 до 4 тысяч рублей (без учета стоимости протезов). Для расчета прибыли и точки безубыточности за базовый показатель будет принята цена в 2 тысячи рублей за 1 час приема стоматолога.
Маркетинговая программа
В целях привлечения дополнительного потока клиентов на первые три месяца предусмотрена маркетинговая акция со снижением цен на 20% от базовых, что позволит в совокупности с наработанной базой клиентов как самого собственника стоматологического кабинета, так и его наемных сотрудников, позволит обеспечить высокую загрузку рабочего времени специалистов.
Кабинет будет оформлен в строгом, современном стиле, запланирован заказ вывески с подсветкой над входом в помещение, размещение рекламных объявлений на остановочных комплексах района, на рекламных щитах, в лифтах ближайших жилых домов. Планируется изготовление собственного сайта-визитки.
Производственный план
Помещение
Для размещения стоматологического кабинета планируется приобретение нежилого помещения с отдельным входом на первом этаже офисного здания, так как покупка аналогичных объектов в жилых домах сопряжено с рядом ограничений и риском неполучения лицензии.
План помещения общей площадь 64 кв.м., размещение кабинетов и оборудования представлены на схеме ниже:
Схема 1: планировка стоматологического кабинета.
- 1,3 - кабинеты стоматологов (14 кв.м. каждый);
- 2 - зона ожидания и стойка администратора (14 кв.м.);
- 4 - кабинет врача-протезиста (8 кв.м.);
- 5 - раздевалка для персонала (3 кв.м.);
- 6 - холл и коридор (7 кв.м.);
- 7 - туалет для посетителей и персонала (4 кв.м.).
Режим работы
Режим работы - 12 часовой (с 9.00 до 21.00) без выходных и перерывов на обед.
Объемы предоставления услуг
Несмотря на работу в две смены, обеспечить 100% загрузку кресел не представляется возможным, так как существуют пиковые часы посещения - с 09.00 до 13.00 и с 17.00 до 21.00, и часы вероятного простоя в середине рабочих дней.
Следовательно, для расчета прогнозируемой выручки примем за базовый показатель 2 тыс. рублей в час при средней загрузке стоматологии в 70%.
Выручка= 2000 (рублей) *12 (часов) *70% (загрузка) *2 (количество кресел) *30 (дней) = 1 008 000 рублей.
Не смотря на маркетинговые акции на протяжении первых трех месяцев, планируется постепенный выход работы стоматологии на 100%. Рост выручки до запланированного показателя представлен ниже на графике:
При этому на выручку в течение дога будут действовать сезонные факторы уменьшая или увеличивая ее. Индексы сезонности по стоматологии представлены ниже:
Организационный план
Организационная форма
Предприятие планирует свою работу в форме индивидуального предпринимателя.В целях упрощения и оптимизации налогобложения выбрана упрощенная система налогообложения по варианту 6% от выручки. Такой вариант налогообложения выбран в связи с тем, что расходы предприятия будут минимальны из-за отсутствия арендной платы. Кроме этого, такой вариант налогообложения позволит еще и дополнительно максимально снизить расходы на ведение бухгалтерского учета.
Штатная структура персонала
По установленным нормативам рабочий день стоматолога не может превышать 6 часов. Для полной загрузки каждого из двух приобретаемых кресел потребуется 5 стоматологов и 5 старших медицинских сестер, работающих в две смены (с учетом выходных и отпусков), 1 стоматолог-протезист, 1 администратор и 1 младшая медицинская сестра (уборка помещений, подсобные работы). Учитывая, что обязанности директора и одного из стоматологов будет совмещать собственник бизнеса, численность персонала составит 13 человек. Бухгалтерское сопровождение планируется передать на аутсорсинг.
Ниже представлено штатное расписание стоматологического кабинета:
Должность | кол-во | оклад | премия |
Директор | 1 | 10 000 | |
Стоматолог | 4 | 10 000 | 8% от стоимости работ |
Старшая медсестра | 5 | 7 000 | 5% от стоимости работ |
Стоматолог-протезист | 1 | 10 000 | 4% от стоимости работ |
Администратор | 1 | 10 000 | 3% от стоимости работ |
Младшая медицинская сестра | 1 | 12 000 | |
Уборщица | 1 | 8 000 | |
ИТОГО | 13 | 117 000 |
Структура подчиненности персонала представлена ниже:
Финансовый план
Источники финансирования
Инвестиции будут осуществляться как за счет собственных накопленных средств, так и за счет привлеченных банковских кредитов под залог приобретаемой недвижимости и оборудования. График оплаты инвестиционных вложений с делением на собственные и заменые представлен в таблице ниже:
Источник финансирования | 1 мес. | 2 мес. | 3 мес. | ИТОГО |
---|---|---|---|---|
Собственные средства | 955 000 | 305 000 | 640 000 | 1 900 000 |
Заемные средства | 2 560 000 | 720 000 | 720 000 | 4 000 000 |
ИТОГО | 3 515 000 | 1 025 000 | 1 360 000 | 5 900 000 |
Кредитные ресурсы привлекаются под 18% годовых, на 15 лет, с аннуитетным графиком погашения платежей.
Учитывая доли привлеченных и собственных средств, средневзвешенная стоимость капитала (WACC) составит 15% годовых.
Показатели эффективности
На основании всех полученных данных, рассчитываем доходность и окупаемость открываемого стоматологического кабинета для оценки эффективности проекта:
IRR (26,8% годовых) превышает средневзвешенную стоимость капитала (15% годовых), что свидетельствует о целесообразности осуществления проекта.
Несмотря на значительные затраты, связанные с приобретением недвижимости и специализированного оборудования, срок окупаемости проекта составит 5 лет. NPV составил 1 741 тыс. руб.
Точка безубыточности
Учитывая постоянные затраты и довольно низкие расходы на себестоимость (расходные материалы) точка безубыточности проекта составит - 722 000 рублей.
Выводы
Данные показатели окупаемости и эффективности бизнес-плана открытия стоматологического кабинета являются достаточно привлекательными и отвечают основным требованиям банков, выдающих кредиты на открытие новых проектов.